Van bankafschriften regel voor regel doorspitten naar een analyse die de risico's aanwijst.
Bij NR7 begon elk dossier met stapels afschriften. Maanden aan bij- en afschrijvingen, regel voor regel nalopen om te zien waar het wringt. Nu leest de AI de afschriften door en wijst hij de risico's aan die de adviseur moet nalopen.
- AI
- Leest documenten
- De adviseur beslist
- Draait in productie
- Het afschrift van de klant
- Bij- en afschrijvingen
- Vaste lasten
- Terugkerende incasso's
- Eigen aandachtspunten
De regels die opvallen bovenaan, met de post erbij waar ze vandaan komen.
Dit deed een adviseur hier tot voor kort nog met een markeerstift
- 1bankafschrift erin, de risico's eruit
- 4stappen van bestand tot lijst met signalen
- 1scherm waar het adviesgesprek mee begint
Zo zag de week eruit
Elk dossier begon met een stapel afschriften en een markeerstift. Alles stond erin, maar niets sprong eruit. Herken je dit, dan gaat deze pagina ook over jou.
- 01 Gaat eraf: Maanden aan afschriften opvragen en uitdraaien uit de bank van de klant
- 02 Gaat eraf: Regel voor regel nalopen wat er binnenkomt en wat eruit gaat uit het afschrift
- 03 Gaat eraf: Vaste lasten optellen en naast het inkomen leggen uit een eigen sheet
- 04 Gaat eraf: Terugkerende incasso's eruit vissen die je makkelijk mist uit het afschrift
- 05 Gaat eraf: Alles samenvatten in een verhaal dat de klant begrijpt uit eigen woorden
En dan moest het gesprek nog beginnen. Het meeste werk zat in het lezen, niet in het adviseren.
Een scherm dat het afschrift zelf doorleest
Geen nieuw systeem om in te werken, maar een plek waar je het afschrift neerlegt. Wat opvalt staat bovenaan, met de regel erbij waar het vandaan komt.
- Vaste lasten op een rij huur, energie en verzekeringen bij elkaar
- Incasso's gemarkeerd ook de kleine die je in een lange lijst mist
- Opvallende posten apart gezet met de regel erbij waar ze vandaan komen
Er gaat elke maand hetzelfde bedrag naar dezelfde tegenpartij, ook in de maanden waarin de klant zegt gestopt te zijn. Twee incasso's kwamen opnieuw langs nadat ze waren teruggeboekt. Het inkomen wisselt per maand, de vaste lasten niet. Dat zijn de punten om in het gesprek na te lopen.
Gelezen uit het afschrift dat de klant zelf aanleverde. Voorbeeldtekst, geen echt dossier.Zo ziet het scherm eruit, met een voorbeeldafschrift erin. De opbouw is echt: het afschrift erin, de uitleg eronder en rechts de punten die je met de klant naloopt.
Van bestand tot gesprek
Vier stappen die bij elk dossier hetzelfde gaan. Jij begint pas waar het interessant wordt.
-
Afschrift erin
De adviseur zet het afschrift van de klant klaar. Meer voorbereiding is er niet.
per dossier -
Doorlezen
De AI loopt elke regel na en zet bij elkaar wat bij elkaar hoort.
meteen daarna -
De AI legt uit
Wat opvalt komt bovenaan te staan, in gewone taal, met de regel erbij waar het vandaan komt.
in hetzelfde scherm -
Aan tafel
De adviseur loopt de punten na met de klant en vinkt af wat besproken is.
bij het adviesgesprek
Een adviseur is duurder dan een markeerstift. Die tijd zit nu in het gesprek en niet in het lezen.
Wat er nu anders is
Geen percentages die we niet kunnen laten zien. Wel drie dingen die bij elk dossier anders gaan.
-
Het afschrift is al gelezen als je begint
De adviseur opent geen stapel meer, maar een lijst. Wat opvalt staat bovenaan, met de regel erbij waar het vandaan komt.
-
Wat opvalt blijft niet liggen
Terugkerende incasso's en bedragen die niet passen bij het beeld worden benoemd. Ook de kleine, die je in een lange lijst over het hoofd ziet.
-
Het gesprek gaat over advies
De voorbereiding is werk van het scherm geworden. Aan tafel gaat het over wat de cijfers betekenen voor deze klant.
[quote klant volgt via team]
Wil je dit ook voor jouw kantoor?
Herken je de stapel van hierboven, dan kunnen we dit ook op jouw documenten zetten. Eerst kijken we samen of het bij jou echt iets oplost.
In een half uur lopen we een dossier na. Welke stukken lees je zelf door, waar zoek je elke keer naar en wat wil je weten voordat je aan tafel zit.
Je spreekt meteen iemand die bouwt, geen accountmanager.
Wat we in dat half uur doen
- We kijken welke documenten bij jou binnenkomen en in welke vorm.
- We lopen na waar je elke keer opnieuw naar zoekt in die stukken.
- Je hoort meteen of dit bij jou iets oplost, of dat het niet past.
Daarna weet je genoeg om te kiezen. Ook als het antwoord nee is.